Quais as soluções essenciais para se tornar um banco digital?

Roberto Matos • 12 de junho de 2024

O mundo está se movendo rapidamente rumo à digitalização, e o setor financeiro não é exceção. Os bancos tradicionais estão cada vez mais se reinventando e novas instituições financeiras estão surgindo no digital. Mas isso existe diversas soluções tecnológicas e estratégicas para transformar essa visão em realidade e nós podemos te ajudar.


1. Plataforma completa de banco digital


A base para se tornar um banco digital é ter uma plataforma robusta que possa gerenciar todas as operações financeiras. Isso inclui a capacidade de criar e gerenciar contas digitais, processar pagamentos, realizar transferências, emitir boletos e fornecer extratos detalhados. Escolher a Pagme, uma plataforma escalável e segura é importante para garantir a estabilidade e a confiabilidade do seu banco digital.


2. Conta digital e gestão de pagamentos


Uma das funcionalidades mais básicas e essenciais de um banco digital é a conta digital. Com uma conta digital, seus clientes podem realizar transações cotidianas, como depósitos, saques, pagamentos de contas e transferências entre contas. Além disso, oferecer serviços de pagamento, como emissão de boletos, pagamentos por QR Code e PIX, proporciona conveniência e flexibilidade para os usuários.


3. Conta Escrow e saldos/extratos


Para transações mais complexas, como compras e vendas de alto valor, uma conta escrow pode ser extremamente útil. Esse tipo de conta mantém os fundos em custódia até que todas as condições da transação sejam atendidas, proporcionando segurança para comprador e vendedor. Além disso, fornecer saldos e extratos detalhados permite que os clientes acompanhem suas finanças de maneira transparente e organizada.


4. PIX indireto e transferências


O PIX, sistema de pagamentos instantâneos brasileiro, revolucionou a forma como as transferências são feitas no país. Oferecer PIX indireto em sua plataforma é essencial para garantir que seus clientes possam realizar e receber transferências instantâneas a qualquer hora do dia. Além disso, serviços como envio e recebimento de TED e transferências entre contas ajudam a cobrir todas as necessidades de movimentação financeira dos seus clientes.


5. Emissão de CCB e split de pagamentos


A emissão de Cédula de Crédito Bancário (CCB) é um grande diferencial, permitindo acesso a crédito de forma simplificada e eficiente. Além disso, o split de pagamentos, que divide os valores entre diferentes partes envolvidas na transação, é uma funcionalidade muito importante para marketplaces e plataformas de serviços.


6. Segurança e conformidade


A segurança é um dos aspectos mais críticos de um banco digital. Implementar medidas robustas de segurança cibernética para proteger os dados dos clientes e garantir a conformidade com as regulamentações financeiras é essencial para construir a confiança do cliente e evitar problemas legais.


7. Experiência do cliente


Oferecer uma excelente experiência do cliente é fundamental para o sucesso de um banco digital. Isso inclui desde uma interface de usuário intuitiva até um suporte ao cliente eficiente e amigável. Investir em tecnologias como inteligência artificial e chatbots pode ajudar a oferecer um atendimento personalizado e ágil.


A Pagme oferece uma gama completa de serviços que podem ser personalizados para atender às suas necessidades específicas. Desde a gestão de contas e pagamentos até soluções avançadas de segurança e conformidade, estamos aqui para ajudá-lo a cada passo do caminho.


Conte conosco para fornecer as ferramentas e o suporte necessários para transformar sua visão de banco digital em realidade. Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudar sua instituição a prosperar no mundo digital.

Como a personalização pode transformar o setor financeiro e fazer sua empresa crescer com a Pagme

Por Roberto Matos • 23 de abril de 2025
O setor financeiro está vivendo uma das maiores revoluções da sua história e no centro dessa transformação está a personalização. O cliente de hoje não quer mais soluções genéricas. Ele quer ser atendido de forma única, com produtos financeiros que realmente façam sentido para sua rotina, seus hábitos e seus objetivos. É exatamente nesse ponto que empresas de todos os setores estão enxergando uma oportunidade: criar seus próprios bancos digitais personalizados com a Pagme. Com a Pagme, sua empresa pode se tornar um banco digital white label sem precisar desenvolver tecnologia do zero. Isso significa que você pode oferecer serviços financeiros sob sua marca, com uma experiência totalmente adaptada ao perfil do seu público. Essa personalização gera impacto direto no engajamento, na retenção e principalmente na geração de novas receitas. Segundo um estudo da Deloitte, empresas que investem em experiências personalizadas conseguem aumentar até 20% o tempo de permanência do cliente e mais de 30% no ticket médio. No setor financeiro, onde a confiança é um ativo essencial, oferecer soluções customizadas faz toda a diferença. Entregamos uma solução segura, flexível e em conformidade com as exigências regulatórias, para que sua empresa foque na criação de estratégias e construção de relacionamentos com seus clientes. A Pagme cuida de tudo para que sua empresa tenha um banco digital que realmente entregue valor. Se você quer oferecer uma experiência bancária sob medida para seus clientes, fidelizar sua base e gerar novas fontes de receita, fale com nosso especialista e descubra como personalizar o futuro financeiro da sua empresa.

Como sua empresa pode lucrar mais com um banco digital próprio?

Por Roberto Matos • 9 de abril de 2025
Em um mercado cada vez mais competitivo, empresas de todos os segmentos estão buscando formas inovadoras de aumentar suas receitas. Uma das oportunidades mais promissoras é transformar o próprio negócio em um banco digital, oferecendo serviços financeiros personalizados aos seus clientes. Com a Pagme, essa possibilidade se torna real, acessível e escalável, mesmo para empresas que não possuem expertise em tecnologia ou finanças. Ao se tornar um banco digital white label com a Pagme, sua empresa passa a oferecer soluções como abertura de contas, transferências, emissão de boletos, cartões, pagamento de contas e PIX, tudo com sua marca. Essas funcionalidades permitem monetizar cada transação feita dentro da sua base de clientes, o que se traduz em novas fontes de receita recorrente e um maior tempo de permanência do cliente com sua marca. Segundo dados do BC, o volume de operações via pagamentos instantâneos cresceu mais de 70% no último ano, e mais de 90% dos brasileiros economicamente ativos já utilizaram algum tipo de pagamento digital. Ao oferecer uma experiência financeira completa e integrada à rotina do seu público, sua empresa se posiciona como uma marca moderna, prática e confiável. Além disso, a Pagme cuida de toda a infraestrutura, segurança, conformidade regulatória e suporte técnico. Isso significa que sua empresa não precisa investir em um time de TI nem em processos complexos para lançar e operar um banco digital. Você foca no seu negócio, enquanto a Pagme entrega a tecnologia por trás da transformação. Oferecer um banco digital próprio não é apenas uma inovação. É uma estratégia de crescimento que aumenta receitas, fortalece relacionamentos e diferencia sua marca no mercado. Se você quer gerar novas fontes de receita e transformar seu negócio com a força de um banco digital, entre em contato com nosso especialista.