Quais as soluções essenciais para se tornar um banco digital?

Roberto Matos • 12 de junho de 2024

O mundo está se movendo rapidamente rumo à digitalização, e o setor financeiro não é exceção. Os bancos tradicionais estão cada vez mais se reinventando e novas instituições financeiras estão surgindo no digital. Mas isso existe diversas soluções tecnológicas e estratégicas para transformar essa visão em realidade e nós podemos te ajudar.


1. Plataforma completa de banco digital


A base para se tornar um banco digital é ter uma plataforma robusta que possa gerenciar todas as operações financeiras. Isso inclui a capacidade de criar e gerenciar contas digitais, processar pagamentos, realizar transferências, emitir boletos e fornecer extratos detalhados. Escolher a Pagme, uma plataforma escalável e segura é importante para garantir a estabilidade e a confiabilidade do seu banco digital.


2. Conta digital e gestão de pagamentos


Uma das funcionalidades mais básicas e essenciais de um banco digital é a conta digital. Com uma conta digital, seus clientes podem realizar transações cotidianas, como depósitos, saques, pagamentos de contas e transferências entre contas. Além disso, oferecer serviços de pagamento, como emissão de boletos, pagamentos por QR Code e PIX, proporciona conveniência e flexibilidade para os usuários.


3. Conta Escrow e saldos/extratos


Para transações mais complexas, como compras e vendas de alto valor, uma conta escrow pode ser extremamente útil. Esse tipo de conta mantém os fundos em custódia até que todas as condições da transação sejam atendidas, proporcionando segurança para comprador e vendedor. Além disso, fornecer saldos e extratos detalhados permite que os clientes acompanhem suas finanças de maneira transparente e organizada.


4. PIX indireto e transferências


O PIX, sistema de pagamentos instantâneos brasileiro, revolucionou a forma como as transferências são feitas no país. Oferecer PIX indireto em sua plataforma é essencial para garantir que seus clientes possam realizar e receber transferências instantâneas a qualquer hora do dia. Além disso, serviços como envio e recebimento de TED e transferências entre contas ajudam a cobrir todas as necessidades de movimentação financeira dos seus clientes.


5. Emissão de CCB e split de pagamentos


A emissão de Cédula de Crédito Bancário (CCB) é um grande diferencial, permitindo acesso a crédito de forma simplificada e eficiente. Além disso, o split de pagamentos, que divide os valores entre diferentes partes envolvidas na transação, é uma funcionalidade muito importante para marketplaces e plataformas de serviços.


6. Segurança e conformidade


A segurança é um dos aspectos mais críticos de um banco digital. Implementar medidas robustas de segurança cibernética para proteger os dados dos clientes e garantir a conformidade com as regulamentações financeiras é essencial para construir a confiança do cliente e evitar problemas legais.


7. Experiência do cliente


Oferecer uma excelente experiência do cliente é fundamental para o sucesso de um banco digital. Isso inclui desde uma interface de usuário intuitiva até um suporte ao cliente eficiente e amigável. Investir em tecnologias como inteligência artificial e chatbots pode ajudar a oferecer um atendimento personalizado e ágil.


A Pagme oferece uma gama completa de serviços que podem ser personalizados para atender às suas necessidades específicas. Desde a gestão de contas e pagamentos até soluções avançadas de segurança e conformidade, estamos aqui para ajudá-lo a cada passo do caminho.


Conte conosco para fornecer as ferramentas e o suporte necessários para transformar sua visão de banco digital em realidade. Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudar sua instituição a prosperar no mundo digital.

O que seus clientes realmente esperam da sua marca?

Por Roberto Matos • 27 de agosto de 2025
Em um mercado cada vez mais competitivo, o diferencial não está apenas no que você vende, mas em como você se relaciona com quem compra. O consumidor moderno espera mais do que bons produtos ou preços competitivos. Ele deseja praticidade, autonomia e conexão real com as marcas que escolhe. Segundo dados da PwC, 73% dos brasileiros consideram a experiência do cliente como fator decisivo na hora de comprar, mesmo que isso signifique pagar mais caro. Nesse cenário, oferecer soluções financeiras personalizadas sob sua marca pode ser o divisor de águas para aumentar a fidelização, o ticket médio e o valor percebido da sua empresa. Hoje, marcas que se destacam vão além do tradicional. Elas criam ecossistemas em que o cliente encontra tudo o que precisa, inclusive serviços financeiros. Ter uma conta digital com sua marca, permitir que seu cliente pague via PIX ou receba cashback direto na sua plataforma são ações que constroem vínculo, geram recorrência e mostram que você entende o que ele espera. E o melhor: não é preciso criar uma estrutura do zero para isso. Com a Pagme, sua empresa tem um banco digital com identidade própria. Você oferece conta digital, pagamentos via PIX, emissão de boletos, transferências, cartão pré-pago e muito mais com a sua marca estampada. Tudo isso operando com a infraestrutura e licença da Pagme, garantindo conformidade regulatória, segurança e eficiência. Não importa o nicho da sua empresa: varejo, setor educacional, tecnologia, energia ou serviços. Sua marca pode ser a protagonista na jornada financeira dos seus clientes. A personalização na experiência bancária é uma tendência global. Segundo estudo da McKinsey, consumidores têm até quatro vezes mais chances de comprar de marcas que oferecem experiências personalizadas e relevantes. Isso significa que, ao integrar soluções financeiras diretamente ao seu ecossistema de marca, você passa a gerar mais valor para o seu cliente, enquanto amplia suas receitas com serviços financeiros. A Pagme permite que empresas de qualquer segmento entreguem exatamente o que o cliente espera: facilidade, praticidade, inovação e identificação com a marca. Mais do que isso, cria um ambiente em que o cliente sente que a empresa está cuidando dele em todas as etapas da jornada. Se você quer oferecer aos seus clientes uma experiência que vai além do básico e transformar sua marca em uma solução financeira completa, entre em contato com a equipe da Pagme e descubra como dar esse próximo passo com segurança, agilidade e sem complicação.

O futuro do seu negócio em três passos com a Pagme

Por Roberto Matos • 14 de agosto de 2025
No ritmo acelerado do mercado financeiro digital, quem chega primeiro lucra mais. E quando se fala em criar seu próprio banco digital, tempo é dinheiro. A boa notícia é que com a Pagme, isso acontece em três passos simples, sem necessidade de equipe de TI, nem burocracia. Você personaliza a identidade visual do seu banco digital, sem precisar criar toda a estrutura do zero. A Pagme é uma BaaS completa e pronta para impulsionar seu crescimento. Passo 1: contar com a Pagme Assim que sua empresa decide criar um banco digital, o primeiro passo é entrar em contato com o nosso time. Nós cuidamos de tudo para que você possa oferecer aos seus clientes uma experiência bancária completa com a sua marca, sem precisar entender de tecnologia, regulamentação ou segurança. Operamos por meio da nossa licença e com toda a estrutura validada pelos órgãos reguladores. Passo 2: implantação do seu banco digital Aqui entra a nossa expertise. Nossa equipe faz a configuração da sua plataforma com a identidade visual do seu negócio e disponibiliza serviços como conta digital, PIX, emissão de boletos, transferências, cartão pré-pago e muito mais. Tudo funciona com segurança, agilidade e dentro das normas do Banco Central, em um modelo testado e aprovado. Passo 3: focar no seu negócio enquanto seu banco digital acontece Com a Pagme, você não precisa contratar uma equipe de desenvolvedores, nem lidar com bugs, licenças ou atualizações. Nosso time técnico garante que tudo funcione com estabilidade e segurança, enquanto você dedica seu tempo ao que realmente importa: crescer, vender mais e fidelizar seus clientes com soluções financeiras sob medida. Enquanto empresas no mundo todo buscam formas de se aproximar dos seus consumidores com soluções financeiras próprias, a Pagme acelera esse processo com uma solução simples, segura e escalável. Criar um banco digital do zero levaria anos, exigiria um time robusto e alto investimento. Com a Pagme, você faz isso em semanas. Se o seu negócio está pronto para evoluir, gerar novas receitas e transformar a experiência dos seus clientes, entre em contato com a Pagme e comece agora mesmo sua jornada como banco digital.